LF Global Index: En guide till avkastning och risker

LF Global Index är en global indexfond som förvaltas av Länsförsäkringar med fokus på hållbara investeringar i utvecklade marknader. Fonden följer MSCI WORLD ex Select Securities Climate Action 75% Custom Index och har en förvaltningsavgift på 0,20%. Den investerar i cirka 1000 bolag globalt med särskilt fokus på klimatsmarta lösningar.

Innehållsförteckning

• Detta är LF Global Index
• Historisk avkastning och utveckling
• Jämförelse med andra globala indexfonder
• Så investerar du i indexfonden
• Risker och möjligheter

Detta är LF Global Index

Länsförsäkringar Global Index är en bred global indexfond som erbjuder investerare möjlighet att ta del av utvecklingen på världens aktiemarknader. Fonden har ett särskilt fokus på hållbarhet och följer sedan november 2024 det specialanpassade indexet "MSCI WORLD ex Select Securities Climate Action 75% Custom Index", som är skräddarsytt för Länsförsäkringars hållbarhetskriterier.

Fondens uppbyggnad och innehav

Fonden investerar i cirka 1000 olika bolag, främst från utvecklade marknader. Bland de största innehaven återfinns välkända teknologibolag som Apple, Microsoft och NVIDIA, tillsammans med andra globala storföretag som Amazon och Meta. Detta ger investerare en bred exponering mot världens ledande företag, samtidigt som fonden aktivt väljer bort bolag som inte uppfyller dess hållbarhetskriterier.

Marknadsfokus och hållbarhetskriterier

En central aspekt av LF Global Index är dess tydliga hållbarhetsprofil. Fonden exkluderar systematiskt bolag som är involverade i:

• Kontroversiella vapen
• Tobaksproduktion
• Termisk kolbrytning
• Utvinning av oljesand
• Kärnvapen
• Verksamheter med höga koldioxidutsläpp

Denna strategi innebär att fonden rensar bort de 25% sämsta bolagen enligt indexets hållbarhetskriterier inom varje sektor. Detta resulterar i en mer klimatsmart portfölj som är anpassad för framtidens utmaningar och möjligheter. För mer detaljerad information om fondens hållbarhetsarbete kan du läsa mer på Pensionsguiden.

I linje med sitt fokus på utvecklade marknader har fonden en betydande exponering mot den amerikanska marknaden, som utgör cirka 65% av portföljen. Detta återspeglar den amerikanska aktiemarknadens dominans i den globala ekonomin, men innebär också att fonden har en viss geografisk koncentration som investerare bör vara medvetna om. För djupare insikt i fondens sammansättning och strategi, se MSave's analys.

Den låga förvaltningsavgiften på 0,20% gör fonden till ett kostnadseffektivt alternativ för långsiktiga investerare som vill ha exponering mot globala aktiemarknader med ett tydligt hållbarhetsfokus. Du kan läsa mer om fondens kostnader och avgifter på Investing.com.

Innehållsförteckning

• Vad är LF Global Index?
• Historisk avkastning och utveckling
• Jämförelse med andra globala indexfonder
• Så investerar du i indexfonden
• Risker och möjligheter

Historisk avkastning och utveckling

Länsförsäkringar Global Index har uppvisat en imponerande utveckling under det senaste decenniet. En investering på 1000 kronor för tio år sedan skulle idag ha vuxit till cirka 3842 kronor, vilket motsvarar en total avkastning på 284,2%. Detta ger en genomsnittlig årlig avkastning på 14,41%, vilket placerar fonden bland de bättre presterande globala indexfonderna på marknaden.

Avkastning över olika tidsperioder

• 1 år: 34,81% avkastning
• 3 år: 15,72% genomsnittlig årsavkastning
• 5 år: 15,79% genomsnittlig årsavkastning
• 10 år: 14,41% genomsnittlig årsavkastning

Ett betydande skifte i fondens historia inträffade i slutet av 2024 när man övergick till att följa MSCI WORLD ex Select Securities Climate Action 75% Custom Index. Detta innebar en anpassning av portföljen där antalet innehav minskade från cirka 1200 till 1000 bolag, med ett tydligare fokus på klimatanpassade investeringar. Indexbytet markerade en strategisk förändring mot ökad hållbarhet i investeringsprocessen.

Prestationsutveckling och marknadsförändringar

Fondens utveckling har gynnats av den starka tillväxten i utvecklade marknader, särskilt den amerikanska aktiemarknaden. Under de senaste åren har teknologisektorn varit en betydande drivkraft, med bolag som Apple, Microsoft och NVIDIA bland de största bidragsgivarna till avkastningen. Fondens prestationsutveckling visar på en konsekvent ranking inom den övre kvartilen i sin kategori.

Volatilitet och riskjusterad avkastning

Trots den starka avkastningen har fonden uppvisat relativt måttlig volatilitet jämfört med sina konkurrenter. Detta kan delvis tillskrivas den breda diversifieringen och fokuset på stora, stabila bolag i utvecklade marknader. Den riskjusterade avkastningen har varit särskilt imponerande under perioder av marknadsturbulens, vilket demonstrerar fondens defensiva kvaliteter.

En viktig observation är att fonden, genom att fokusera på utvecklade marknader, har undvikit den relativt svagare utvecklingen i tillväxtmarknader under det senaste decenniet. Detta strategiska val har bidragit positivt till den totala avkastningen, även om det innebär en viss begränsning i den geografiska diversifieringen. Expertanalyser visar att denna strategi har varit gynnsam för investerare under den senaste tioårsperioden.

Jämförelse med andra globala indexfonder

När man jämför LF Global Index med andra globala indexfonder finns det flera viktiga skillnader att ta hänsyn till. Fonden har vissa unika egenskaper som särskiljer den från andra alternativ på marknaden, särskilt när det gäller hållbarhetsfokus och marknadstäckning.

Skillnader i sammansättning och täckning

LF Global Index följer MSCI WORLD ex Select Securities Climate Action 75% Custom Index, vilket ger en något annorlunda exponering jämfört med traditionella globala index. Medan MSCI World omfattar cirka 1,500 bolag från 23 utvecklade marknader, innehåller LF Global Index cirka 1,000 bolag efter att ha exkluderat vissa sektorer baserat på hållbarhetskriterier.

• LF Global Index: Cirka 1,000 bolag, fokus på utvecklade marknader med hållbarhetskriterier
• MSCI World: Cirka 1,500 bolag från 23 utvecklade marknader
• FTSE Global All Cap: Omfattar både utvecklade och tillväxtmarknader, inklusive småbolag

Avgifter och kostnader

En avgörande faktor vid val av indexfond är kostnaderna. LF Global Index har en förvaltningsavgift på 0,22%, vilket är konkurrenskraftigt men inte nödvändigtvis lägst på marknaden. Som jämförelse finns det globala ETF:er som följer liknande index med avgifter från 0,12% till 0,20%. Det är dock viktigt att notera att den något högre avgiften i LF Global Index delvis kan motiveras av fondens aktiva hållbarhetsarbete och specialanpassade index.

Hållbarhetsfokus och exkluderingar

En betydande skillnad är LF Global Index särskilda fokus på hållbarhet och klimatåtgärder. Fonden exkluderar systematiskt bolag som är involverade i kontroversiella vapen, tobak, termisk kolbrytning och andra miljöbelastande verksamheter. Detta skiljer sig från traditionella globala index som MSCI World och FTSE Global All Cap, som generellt inte har samma omfattande hållbarhetskriterier.

Det är värt att notera att denna specialisering kan påverka både risk och avkastning. Enligt Pensionsguiden har fondens fokus på hållbarhet och klimatanpassning visat sig vara fördelaktigt i takt med den ökande efterfrågan på hållbara investeringar.

Prestationsjämförelse

När det gäller historisk avkastning har LF Global Index presterat väl i jämförelse med andra globala indexfonder. Under de senaste åren har fonden visat stark utveckling, delvis tack vare sitt fokus på utvecklade marknader som har presterat bättre än tillväxtmarknader. Enligt Investing.com har fonden levererat en genomsnittlig årlig avkastning på cirka 14,41% över en tioårsperiod.

Det är dock viktigt att komma ihåg att historisk avkastning inte garanterar framtida resultat, och att olika indexfonder kan prestera olika bra under olika marknadsförhållanden. Valet mellan LF Global Index och andra globala indexfonder bör baseras på en kombination av faktorer som kostnader, hållbarhetspreferenser och önskad marknadsexponering.

Så investerar du i indexfonden

LF Global Index är en av Sveriges mest populära globala indexfonder och finns tillgänglig för både engångsköp och månadssparande. Här går vi igenom hur du praktiskt går tillväga för att investera i fonden.

Tillgänglighet och handelsinformation

Fonden är tillgänglig hos de flesta svenska banker och nätmäklare. Du kan handla den direkt genom Länsförsäkringar eller via andra plattformar som erbjuder fondsparande.

Kostnader och minimibelopp

Den totala förvaltningsavgiften för LF Global Index ligger på 0,22%, vilket inkluderar:

• Fast förvaltningsavgift: 0,20%
• Årliga transaktionskostnader: 0,02%

Olika sätt att investera

Det finns flera sätt att investera i fonden:

• Månadssparande: Sätt upp ett automatiskt månadssparande från 100 kr/månad
• Engångsköp: Större investeringar vid enstaka tillfällen
• ISK-konto: Skatteeffektiv investering genom investeringssparkonto
• Pensionssparande: Via tjänstepension eller privat pensionssparande

Praktiska steg för att komma igång

För att börja investera i LF Global Index kan du följa dessa steg:

• Välj en handelsplattform eller bank
• Öppna ett lämpligt konto (t.ex. ISK eller fonddepå)
• Sök upp fonden med namnet "Länsförsäkringar Global Index"
• Bestäm sparform (engångsköp eller månadssparande)
• Genomför köpet enligt plattformens instruktioner

För att maximera avkastningen långsiktigt rekommenderas ett regelbundet månadssparande, vilket minskar risken för att timing påverkar investeringen negativt. Enligt historisk data har fonden visat stark utveckling över tid, men kom ihåg att historisk avkastning inte är en garanti för framtida resultat.

Risker och möjligheter med LF Global Index

För att fatta välgrundade investeringsbeslut är det viktigt att förstå både möjligheterna och riskerna med LF Global Index. Låt oss djupdyka i de mest väsentliga aspekterna som investerare bör känna till.

Fördelar med fonden

LF Global Index erbjuder flera betydande fördelar för investerare som söker global exponering mot aktiemarknaden:

• Bred diversifiering med cirka 1000 aktier från utvecklade marknader
• Låg förvaltningsavgift på 0,20%, vilket är konkurrenskraftigt för denna typ av fond
• Tydligt hållbarhetsfokus genom det nya indexet MSCI WORLD ex Select Securities Climate Action 75% Custom Index
• Transparent investeringsstrategi som följer ett väldefinierat index

Viktiga riskfaktorer att beakta

Samtidigt finns det flera risker som potentiella investerare bör vara medvetna om. En av de mest betydande är marknadsrisken, där fondens värde kan påverkas negativt vid nedgångar på de globala aktiemarknaderna. Enligt Pensionsguiden är det särskilt viktigt att notera den geografiska koncentrationen, där cirka 65% av innehaven utgörs av amerikanska aktier.

• Valutarisk genom exponering mot främst USD och andra utländska valutor
• Begränsad exponering mot tillväxtmarknader
• Koncentrationsrisk med stort fokus på amerikanska bolag
• Hållbarhetskriterierna kan påverka avkastningspotentialen

Strategier för riskhantering

För att hantera riskerna med investeringar i LF Global Index kan investerare överväga följande strategier:

• Komplettera med investeringar i tillväxtmarknader
• Diversifiera med andra tillgångsslag som räntefonder eller råvaror
• Använda ett långsiktigt perspektiv för att hantera kortsiktiga marknadssvängningar
• Regelbunden översyn och rebalansering av portföljen

En viktig aspekt att ta hänsyn till är att fonden nyligen genomgått förändringar i sin indexsammansättning. Enligt MSave har detta resulterat i en mer fokuserad portfölj med tydligare hållbarhetskriterier, vilket kan påverka både risk- och avkastningsprofilen framöver.