Guide: Handelsbanken global index criteria och alla kriterier

Handelsbanken Global Index Criteria är en indexfond som kombinerar global marknadstäckning med strikta hållbarhetskrav. Fonden följer Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index och är klassificerad som en artikel 9-fond enligt EU:s SFDR-regelverk, vilket innebär att den har hållbara investeringar som sitt primära mål.

Grundläggande struktur och förvaltning

Som passivt förvaltad indexfond strävar Handelsbanken Global Index Criteria efter att replikera utvecklingen i sitt underliggande index. Fonden utmärker sig genom sin kombination av bred global exponering och omfattande hållbarhetsscreening. Den låga förvaltningsavgiften på 0,40% för A1 SEK-klassen gör den till ett kostnadseffektivt alternativ för långsiktiga investerare.

Fondstruktur och investeringsstrategi

Fonden tillämpar en systematisk investeringsprocess där portföljsammansättningen baseras på det underliggande indexet. Detta säkerställer en transparent och förutsägbar investeringsstrategi som följer marknadsutvecklingen. Enligt Morningstar har fonden en väldiversifierad portfölj som speglar den globala aktiemarknadens sammansättning.

ESG-screening och hållbarhetskrav

En central del av fondens strategi är den omfattande ESG-screeningen som exkluderar företag som inte uppfyller specifika hållbarhetskriterier. Fonden följer strikta riktlinjer för att säkerställa att investeringarna är i linje med Parisavtalets klimatmål och andra hållbarhetskriterier.

Investeringsprocess och marknadstäckning

Investeringsprocessen omfattar följande huvudkomponenter:

• Systematisk indexföljning med fokus på låg tracking error
• Kontinuerlig övervakning och anpassning till indexförändringar
• Regelbunden screening för att säkerställa efterlevnad av hållbarhetskriterier
• Transparent rapportering av innehav och hållbarhetsmetrik

Genom denna strukturerade approach erbjuder fonden investerare en möjlighet att få exponering mot den globala aktiemarknaden samtidigt som de bidrar till en mer hållbar utveckling. Den passiva förvaltningsstrategin kombinerad med aktiv hållbarhetsscreening skapar en unik position på marknaden för globala indexfonder.

Hållbarhetskrav och ESG-kriterier för indexfonden

Handelsbanken Global Index Criteria utmärker sig genom sina omfattande hållbarhetskrav och strikta ESG-kriterier. Fonden följer Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index, vilket innebär att den är specifikt utformad för att stödja målen i Parisavtalet om att begränsa den globala uppvärmningen.

Omfattande ESG-screening

Fondens ESG-screening process är rigorös och omfattar tre huvudsakliga dimensioner:

• Miljömässiga aspekter (Environmental)
• Sociala aspekter (Social)
• Bolagsstyrning (Governance)

Som en artikel 9-fond enligt EU:s Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) har Handelsbanken Global Index Criteria särskilt höga ambitioner gällande hållbarhet. Detta innebär att fonden har hållbara investeringar som sitt huvudsakliga mål, vilket går längre än traditionella ESG-integrerade fonder. Enligt Morningstar placerar sig fonden i den högsta kategorin för hållbara investeringar.

Parisavtalsanpassade kriterier

Fondens anpassning till Parisavtalet innebär specifika krav på företagen som ingår i indexet. Finansnyheterna rapporterar att fonden följer strikta kriterier för att säkerställa att investeringarna bidrar till målet om att begränsa den globala uppvärmningen. Detta inkluderar:

• Krav på företagens klimatstrategier och utsläppsmål
• Bedömning av företagens omställningsplaner
• Utvärdering av klimatrelaterade risker och möjligheter

Exkluderingskriterier

Fonden tillämpar också omfattande exkluderingskriterier. Enligt Affärslivet utesluts företag som är involverade i:

• Kontroversiella vapen
• Fossil energiproduktion över vissa tröskelvärden
• Allvarliga överträdelser mot internationella normer
• Verksamheter som strider mot Parisavtalets målsättningar

Dessa hållbarhetskrav och ESG-kriterier granskas och uppdateras regelbundet för att säkerställa att fonden fortsätter att möta de högt ställda kraven på hållbarhet och ansvarsfulla investeringar.

Sektorfördelning och marknadsexponering

Handelsbanken Global Index Criteria erbjuder en välbalanserad exponering mot den globala aktiemarknaden genom en genomtänkt sektorfördelning. Fonden följer Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index, vilket säkerställer en bred representation av olika branscher och marknader samtidigt som strikta hållbarhetskriterier upprätthålls.

De dominerande sektorerna

Teknologisektorn utgör den största delen av fondens innehav med cirka 32% av portföljen. Detta återspeglar teknikbranschens växande betydelse i den globala ekonomin och inkluderar ledande företag inom både hårdvara och mjukvara. Den finansiella sektorn följer som den näst största med omkring 15-16% av portföljen, medan hälso- och sjukvårdssektorn representerar 13-14% av fondens innehav.

• Teknologi: 32%
• Finansiell tjänsteytning: 15-16%
• Hälso- och sjukvård: 13-14%
• Kommunikation: 9-10%
• Syklisk konsumtion: 8%

Geografisk diversifiering

Den geografiska spridningen i Handelsbanken Global Index Criteria är utformad för att ge investerare tillgång till både utvecklade och tillväxtmarknader. Fonden följer en strategi som säkerställer representation från olika regioner, vilket minskar beroendet av enskilda marknader eller ekonomier. Detta bidrar till en mer robust portfölj som kan stå emot regionala ekonomiska svängningar.

Hållbar sektorallokering

Ett utmärkande drag för Handelsbankens globala indexfond är dess integration av hållbarhetskriterier i sektorallokeringen. Som en artikel 9-fond enligt EU:s SFDR-regelverk tillämpar fonden strikta ESG-kriterier vid val av företag inom varje sektor. Detta innebär att vissa traditionellt tunga sektorer kan ha en lägre viktning än i konventionella index, till förmån för mer hållbara alternativ.

Denna balanserade approach mellan sektorfördelning och hållbarhetshänsyn skapar en portfölj som är väl positionerad för framtidens utmaningar och möjligheter. Genom att följa Handelsbankens tydligt definierade kriterier säkerställs att investerare får en bred exponering mot den globala aktiemarknaden samtidigt som hållbarhetsmålen uppfylls.

Jämförelse med andra globala index

För att förstå Handelsbanken Global Index Criterias position på marknaden är det viktigt att jämföra det med andra ledande globala index. Denna jämförelse visar tydliga skillnader i både omfattning och investeringsfokus.

Handelsbankens unika approach

Handelsbanken Global Index Criteria följer Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index, vilket särskiljer sig genom sitt starka hållbarhetsfokus. Till skillnad från traditionella index inkluderar fonden omfattande ESG-screening och är klassificerad som en artikel 9-fond enligt EU:s SFDR-regelverk. Detta innebär att hållbara investeringar är fondens primära mål, något som skiljer den från många andra globala index.

Skillnader mot MSCI World

MSCI World, som är ett av världens mest följda index, fokuserar primärt på utvecklade marknader och omfattar cirka 1500 stora och medelstora bolag från 23 länder. Till skillnad från Handelsbankens index saknar MSCI World det explicita hållbarhetsfokus som karakteriserar Handelsbankens fond. En annan viktig skillnad är att MSCI World exkluderar tillväxtmarknader, medan Handelsbankens index har en bredare geografisk täckning. Läs mer om MSCI World här.

Jämförelse med FTSE Global All Cap

FTSE Global All Cap erbjuder en bredare marknadstäckning än både Handelsbankens index och MSCI World, med investeringar i 49 olika länder inklusive både utvecklade och tillväxtmarknader. Detta index inkluderar även små bolag, vilket ger en mer omfattande marknadsrepresentation. Dock saknar det Handelsbankens strikta ESG-kriterier och Parisavtalsanpassning. Se detaljerad fonddata här.

Betydelse för investerare

För investerare som prioriterar hållbarhet erbjuder Handelsbanken Global Index Criteria en unik kombination av global exponering och strikta hållbarhetskrav. Fonden är särskilt lämplig för de som vill kombinera bred marknadstäckning med ett aktivt ställningstagande för klimatomställningen och socialt ansvar. Läs mer om fondens hållbarhetsprofil här.

• Handelsbankens index: Fokus på hållbarhet och Parisavtalsanpassning
• MSCI World: Bred täckning av utvecklade marknader
• FTSE Global All Cap: Omfattande global täckning inklusive småbolag

Investeringsstrategi och portföljuppbyggnad

För att bygga en stark investeringsportfölj med Handelsbanken Global Index Criteria som grund krävs en genomtänkt strategi som balanserar risk och avkastning. Fonden erbjuder flera fördelar som gör den lämplig som bas i en långsiktig investeringsportfölj.

Kostnadseffektiv exponering mot globala marknader

Med en förvaltningsavgift på 0,40% för A1 SEK-klassen erbjuder fonden en kostnadseffektiv väg till global aktieexponering. Den låga avgiften är särskilt fördelaktig vid långsiktigt sparande eftersom mer av avkastningen stannar kvar hos investeraren. Fonden följer Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index, vilket ger bred exponering mot utvecklade marknader och tillväxtmarknader.

Strategisk tillgångsallokering

En välbalanserad portfölj bör innehålla olika tillgångsslag för att sprida riskerna. Här är de viktigaste komponenterna att överväga:

• Använd fonden som kärninnehav för global aktieexponering
• Komplettera med räntebärande investeringar för riskspridning
• Anpassa fördelningen efter din individuella riskprofil
• Inkludera olika geografiska marknader för ökad diversifiering

Implementering av hållbar investeringsstrategi

Som artikel 9-fond enligt EU:s SFDR-regelverk erbjuder Handelsbanken Global Index Criteria en möjlighet att kombinera finansiell avkastning med hållbara investeringar. Fonden exkluderar systematiskt bolag som inte uppfyller strikta hållbarhetskriterier, vilket bidrar till en mer ansvarsfull portfölj. Detta gör den särskilt lämplig för investerare som värdesätter både finansiell och hållbar utveckling.

För att maximera fördelarna med denna investeringsstrategi rekommenderas ett långsiktigt perspektiv med regelbundna insättningar. Detta hjälper till att jämna ut marknadens svängningar över tid och dra nytta av ränta-på-ränta-effekten. Med en Sharpekvot mellan 0,8 och 1,0 har fonden historiskt visat en god riskjusterad avkastning, vilket stödjer dess roll som en central komponent i en långsiktig investeringsportfölj.

FAQ - Vanliga frågor om Handelsbanken Global Index Criteria

Vad är minimumbeloppet för att investera i Handelsbanken Global Index Criteria?

Minimumbeloppet för första insättning är 100 kronor, vilket gör fonden tillgänglig för de flesta investerare. Regelbundet månadssparande kan påbörjas med samma belopp.

Hur ofta uppdateras fondens innehav?

Fonden följer sitt underliggande index och uppdateras regelbundet för att spegla förändringar i indexet. Ombalanseringar sker normalt kvartalsvis för att säkerställa att fonden följer indexet korrekt.

Vilka är avgifterna för Handelsbanken Global Index Criteria?

Den årliga förvaltningsavgiften för A1 SEK-klassen är 0,40%. Detta är en konkurrensmässig avgift för en global indexfond med hållbarhetsfokus.